Ký quỹ là số tiền dành riêng trong tài khoản giao dịch của bạn để mở và duy trì lệnh; ký quỹ được tính theo đồng tiền của tài khoản giao dịch. Số tiền ký quỹ cần có được tính dựa trên công cụ giao dịch và đòn bẩy được thiết lập trên tài khoản của bạn.
Ký quỹ không phải là phí hoặc chi phí giao dịch. Thay vào đó, ký quỹ giống như một khoản tiền nạp đề phòng để đảm bảo bạn có đủ tiền duy trì lệnh giao dịch của mình. Sau khi đóng một lệnh giao dịch, ký quỹ sẽ được hoàn lại vào tài khoản của bạn, với điều kiện là bạn không phải bù khoản lỗ lớn nào bằng tiền ký quỹ.
Bài viết này sẽ giải thích cho bạn mọi điều cần biết về ký quỹ và các yêu cầu ký quỹ khác nhau.
- Tính toán ký quỹ
- Yêu cầu ký quỹ thả nổi
- Yêu cầu ký quỹ cố định
- Yêu cầu về ký quỹ cao hơn
Tính toán ký quỹ
Việc tính được số tiền ký quỹ cần thiết cho một lệnh sẽ giúp bạn đảm bảo mình có đủ tiền trong tài khoản giao dịch để mở và duy trì lệnh đó. Exness cung cấp máy tính giao dịch để bạn nhanh chóng tính yêu cầu ký quỹ cho mọi công cụ giao dịch chỉ trong vài giây.
Tìm hiểu cách sử dụng máy tính giao dịch và khám phá sự khác biệt giữa ký quỹ và tiền ký quỹ khả dụng.
Khi tính toán ký quỹ, trước hết, bạn nên đặt câu hỏi đòn bẩy có được sử dụng hay không.
Lưu ý: Đòn bẩy cho các phép tính ký quỹ sẽ hiển thị trong biểu mẫu Lệnh mới.
Đối với phép tính ký quỹ có đòn bẩy:
Ký quỹ = Lô x Khối lượng hợp đồng / Mức đòn bẩy
Giả sử, có 2 lô EURUSD với mức đòn bẩy 1:2000.
- Lô: 2
- Khối lượng hợp đồng: 100 000 EUR
- Mức đòn bẩy: 2 000
Ký quỹ = 2 x 100000 / 2000 = 100 EUR
Để tính ký quỹ có yêu cầu ký quỹ cố định:
Ký quỹ = Lô x Khối lượng hợp đồng x Ký quỹ yêu cầu
Ví dụ như 0.5 lô GBPSEKm.
- Lô: 0.5
- Khối lượng hợp đồng: 100 000 GBP
- Ký quỹ cần có: 1%.
Ký quỹ = 0.5 x 100000 x 0.01 = 500 GBP
Lưu ý: Bạn có thể xem ký quỹ yêu cầu trong các điều khoản hợp đồng của chúng tôi.
Yêu cầu ký quỹ đối với lệnh bảo toàn rủi ro toàn phần bằng 0%.
Hãy cùng tìm hiểu hai ví dụ sau:
Ví dụ 1 - Tính ký quỹ cho lệnh bảo toàn rủi ro toàn phần:
Các lệnh sau đây tạo thành lệnh bảo toàn rủi ro với đòn bẩy là 1:2000:
- Mua 5 lô EURUSD
- Bán 5 lô EURUSD
Trong trường hợp trên, chúng tôi sẽ tính ký quỹ bằng 0 vì cả hai lệnh đều được mở cùng một lúc, với cùng một khối lượng giao dịch và cùng một công cụ.
Lưu ý: Nếu bản thân công cụ hoặc hậu tố của tên công cụ không khớp nhau, thì lệnh không được xem là lệnh bảo toàn rủi ro và ký quỹ vẫn sẽ được tính. Đọc thêm về lý do tại sao ký quỹ lại được giữ lại cho lệnh bảo toàn rủi ro của bạn.
Ví dụ 2 - Tính ký quỹ cho lệnh bảo toàn rủi ro một phần:
Các lệnh sau đây tạo thành lệnh bảo toàn rủi ro một phần với đòn bẩy là 1:2000:
- Mua 5 lô EURUSD
- Bán 3 lô EURUSD
Trong trường hợp này, 3 lô lệnh mua EURUSD được coi là lệnh bảo toàn rủi ro, trong khi đó, 2 lô còn lại không được bảo toàn rủi ro. Ký quỹ sẽ chỉ được tính cho lệnh giao dịch không được bảo toàn rủi ro.
Ký quỹ = (Số lô x Khối lượng hợp đồng) / Đòn bẩy
= (2 x 100000)/2000
= 100 EUR
Yêu cầu về ký quỹ thả nổi
Hầu hết các công cụ giao dịch đều có yêu cầu ký quỹ linh hoạt, nghĩa là ký quỹ yêu cầu có thể thay đổi khi đòn bẩy thay đổi. Đòn bẩy càng cao thì yêu cầu ký quỹ càng thấp, và ngược lại.
Đối với các công cụ có yêu cầu ký quỹ thả nổi, đòn bẩy tự động thay đổi:
- Khi vốn luân chuyển trong tài khoản giao dịch của bạn thay đổi.
- Trong thời gian công bố những tin tức kinh tế quan trọng.
- 3 giờ trước và 1 giờ sau khi thị trường đóng cửa vào cuối tuần và ngày lễ.
Bạn có thể xác minh các yêu cầu ký quỹ của bất kỳ công cụ giao dịch nào bằng máy tính giao dịch, hoặc đọc về các yêu cầu ký quỹ và quy tắc đòn bẩy trên trang web của chúng tôi.
Yêu cầu về ký quỹ cố định
Một số công cụ giao dịch có yêu cầu ký quỹ cố định, nghĩa là bất kể đòn bẩy được thiết lập thế nào, ký quỹ cần có để mở lệnh vẫn giữ nguyên.
Các sản phẩm giao dịch tài chính này bao gồm các nhóm sau:
- Tiền tệ hiếm (cặp tiền tệ ngoại hối)
- Tiền kỹ thuật số
- Hàng hóa (năng lượng và một số kim loại)
- Cổ phiếu
- Chỉ số
Ký quỹ được giữ cho các công cụ này sẽ phụ thuộc vào cặp tiền tệ cụ thể và không bị ảnh hưởng bởi đòn bẩy đã thiết lập (bao gồm cả đòn bẩy không giới hạn). Những công cụ này cũng luôn phải tuân theo quy định của yêu cầu về ký quỹ cao hơn.
Yêu cầu về ký quỹ cao hơn (HMR)
Cần có số tiền ký quỹ cao hơn để mở lệnh trong các sự kiện quan trọng và trong một số thời điểm tác động đến biến động chung của thị trường; những thời điểm này được gọi là giai đoạn HMR (yêu cầu về ký quỹ cao hơn). Các công cụ có mức đòn bẩy khác nhau trong giai đoạn yêu cầu ký quỹ cao. Bạn có thể khám phá thêm về từng nhóm công cụ tại đây.
Trong hầu hết các trường hợp, đòn bẩy tối đa dành cho các lệnh mở mới được mở trong thời gian này sẽ được tự động đặt thành 1:200*. Nếu tài khoản giao dịch của bạn bị ảnh hưởng thì bạn sẽ nhận được email thông báo trong Hộp thư trên nền tảng giao dịch, trong đó có danh sách các công cụ bị ảnh hưởng và thời gian HMR.
Để theo dõi những tin tức quan trọng, bạn có thể tham khảo lịch kinh tế.
Khi điều này xảy ra, Thiết bị đầu cuối Exness và Exness Trade sẽ hiển thị biểu tượng ba đường màu đỏ bên cạnh các công cụ chịu ảnh hưởng của giai đoạn HMR.
Người dùng Thiết bị giao dịch đầu cuối Exness có thể xem giai đoạn HMR hiện tại và sắp tới ngay trên biểu đồ. Một biểu tượng sẽ hiển thị ký hiệu HMR (3 dòng kẻ) và ghi rõ thời điểm bắt đầu giai đoạn HMR. Biểu tượng HMR sẽ có màu đỏ nếu công cụ đang trong giai đoạn HMR. Bạn có thể bật hoặc tắt tính năng này bằng biểu tượng ở góc trên cùng bên phải của biểu đồ. Nhấp vào chỉ báo để xem thêm chi tiết; thời gian và đòn bẩy tối đa của HMR. Thời gian yêu cầu ký quỹ cao (HMR) có thể được kéo dài thêm dựa trên các quyết định quản lý rủi ro tùy thuộc vào tác động của tin tức.
Lưu ý: Giai đoạn HMR chỉ hiển thị trên biểu đồ trong vòng 1 ngày.
Để cập nhật về các giai đoạn HMR, bạn có thể cài đặt thông báo đẩy để cảnh báo cho bạn một phút trước khi giai đoạn HMR bắt đầu và khi giai đoạn này kết thúc. Bạn có thể quản lý thông báo như sau:
Từ Thông tin HMR trên Biểu đồ: Nhấp vào biểu tượng HMR trên biểu đồ và chọn "Thông báo cho tôi" để thiết lập thông báo hoặc "Xóa" để tắt thông báo.
Từ Danh sách HMR trong Tổng quan: Nhấp vào biểu tượng "Chuông" trong danh sách. Khi biểu tượng chuông có màu đen thì thông báo đang hoạt động.
Lưu ý: Thông báo sẽ được thiết lập cho công cụ cụ thể và giai đoạn HMR mà bạn chọn chứ không phải cho tất cả các giai đoạn HMR.
Thời gian HMR ảnh hưởng thế nào đến yêu cầu ký quỹ linh hoạt?
Trong thời gian HMR, đòn bẩy tối đa là 1:200*. Đòn bẩy này được áp dụng cho các lệnh mới hoặc các lệnh được mở lại do các lệnh giao dịch khác bị đóng trong:
- Công bố tin tức kinh tế quan trọng
- Các ngày cuối tuần và ngày nghỉ lễ
Công bố tin tức
Lệnh được mở trong vòng 15 phút trước và 5 phút sau thời điểm công bố những tin tức kinh tế quan trọng sẽ được áp dụng HMR (đòn bẩy tối đa 1:200*).
Điều này giảm thiểu rủi ro bất ổn giá của nhà giao dịch trong thời gian diễn ra sự kiện kinh tế. 5 phút sau khi phát hành tin tức, các hạn chế về đòn bẩy được gỡ bỏ và yêu cầu ký quỹ được tính toán lại dựa trên vốn luân chuyển và đòn bẩy đã được thiết lập của tài khoản giao dịch.
Lưu ý:
- Đối với Chỉ số, đòn bẩy sẽ là 1:50 khi có tin tức.
- Thay đổi về yêu cầu ký quỹ chỉ có thể xảy ra đối với các lệnh giao dịch đã mở cho các công cụ bị ảnh hưởng bởi những tin tức đã công bố.
- Giai đoạn yêu cầu ký quỹ cao (HMR) phụ thuộc vào các sự kiện khác nhau. Giai đoạn HMR có thể kéo dài lâu hơn dựa trên các quyết định quản lý rủi ro.
Các ngày cuối tuần và ngày nghỉ lễ
Các công cụ giao dịch ngoại hối và kim loại phụ thuộc vào giờ nghỉ giao dịch vào cuối tuần và ngày lễ. Yêu cầu ký quỹ cao hơn (đòn bẩy tối đa 1:200*) được áp dụng cho các công cụ này trong 3 giờ trước khi thị trường đóng cửa, và trong 1 giờ sau khi thị trường mở cửa trở lại.
Thời gian HMR ảnh hưởng thế nào đến yêu cầu ký quỹ cố định?
- Đối với Cổ phiếu:
- Nếu Báo cáo thu nhập được công bố trước giờ thị trường mở cửa, yêu cầu ký quỹ cao 20% (đòn bẩy tối đa là 1:5) bắt đầu áp dụng từ 7 ngày trước giờ thị trường mở cửa và kết thúc 15 phút sau giờ thị trường mở cửa vào ngày công bố Báo cáo thu nhập.
- Ngược lại, nếu Báo cáo thu nhập được công bố sau giờ thị trường đóng cửa, yêu cầu ký quỹ cao 20% (đòn bẩy tối đa là 1:5) sẽ bắt đầu áp dụng từ 6 ngày trước giờ thị trường mở cửa vào ngày hôm đó và kết thúc 15 phút sau giờ thị trường mở cửa vào ngày hôm sau, sau khi phát hành báo cáo thu nhập.
- Đối với Hàng hóa:
- Dầu Anh Quốc và Dầu Hoa Kỳ có HMR là 5% (đòn bẩy tối đa 1:20) trong thời gian công bố tin tức quan trọng và giờ nghỉ giao dịch cuối tuần.
-
UKOIL:
- Mùa đông: UKOIL bắt đầu lúc 09:00 UTC vào thứ Sáu đến 01:30 UTC vào thứ Hai
- Mùa hè: UKOIL bắt đầu lúc 08:00 UTC vào thứ Sáu đến 00:30 UTC vào thứ Hai
-
USOIL:
- Mùa đông: Bắt đầu lúc 17:45 UTC vào thứ Sáu đến 23:59 UTC vào thứ Hai
- Mùa hè: Bắt đầu lúc 16:45 UTC vào thứ Sáu đến 22:59 UTC vào thứ Hai
- XNGUSD có tỷ lệ ký quỹ cố định (FMR) là 5%. Trong thời gian HMR, đòn bẩy sẽ bị giới hạn ở mức 20% (đòn bẩy tối đa 1:5).
- Lệnh được đặt đối với Vàng trong vòng 30 phút kể từ giờ nghỉ giao dịch hằng ngày và 4 giờ trước giờ nghỉ giao dịch cuối tuần (Giờ nghỉ giao dịch cuối tuần bắt đầu vào thứ Sáu 20:57:59 UTC vào Mùa hè và 21:57:59 UTC vào Mùa đông), tin tức kinh tế, ngày cuối tuần, và các ngày lễ phải theo yêu cầu HMR, với đòn bẩy được giới hạn ở mức 1:1000 hoặc thấp hơn.
- Các cặp ngoại hối gồm có Vàng bắt đầu từ 18:00 UTC đến 21:57 UTC vào thứ Sáu và từ 23:05 UTC vào Chủ Nhật đến 00:05 UTC vào thứ Hai.
- Chỉ số phải tuân thủ HMR mỗi ngày, giá trị này sẽ thay đổi theo từng chỉ số.
*Đòn bẩy áp dụng trong các giai đoạn HMR có thể thay đổi tùy theo công cụ. Bạn có thể tìm hiểu thêm chi tiết về điều này tại đây.
Lưu ý: Tiền điện tử sẽ có tỷ lệ ký quỹ cố định trong giai đoạn HMR.