Tỷ giá quy đổi cho phép chúng ta tính toán chính xác khoản lợi nhuận/lỗ mà mình nhận được tại thời điểm đóng lệnh. Sau đây là hai ví dụ về cách tính lợi nhuận dựa trên tỷ giá quy đổi.
Quy đổi tiền tệ trên tài khoản MT5
Nếu đồng tiền tài khoản của bạn trùng với đồng tiền cơ sở
(ví dụ: Tài khoản USD giao dịch USDCHF):
• Dùng giá mua cho các lệnh sinh lời vì bạn đang bán đồng tiền có lợi nhuận để lấy đồng tiền tài khoản.
• Dùng giá bán cho các lệnh thua lỗ vì bạn đang mua lại đồng tiền có lợi nhuận bằng đồng tiền tài khoản.
Ví dụ 1: Lệnh bán sinh lời
Bạn đóng lệnh 0.3 lô USDCHF với lợi nhuận 50 CHF ở mức giá 0.87705/0.87713. Vì đồng tiền tài khoản của bạn là USD nên bạn cần quy đổi 50 CHF sang USD. Đối với lệnh bán sinh lời, bạn dùng giá mua (0.87705).
50 ÷ 0.87705 = 57.009 USD
Ví dụ 2: Lệnh mua thua lỗ
Bạn đóng lệnh 0.3 lô USDCHF với khoản lỗ 50 CHF ở mức giá 0.87705/0.87713. Vì đồng tiền tài khoản của bạn là USD nên bạn cần mua lại 50 CHF bằng USD. Đối với lệnh mua thua lỗ, bạn dùng giá bán (0.87713).
50 ÷ 0.87713 = 57.004 USD
Nếu đồng tiền tài khoản của bạn không trùng với đồng tiền cơ sở hoặc đồng tiền định giá
(ví dụ: Tài khoản USD giao dịch GBPCAD):
• Hệ thống sẽ dùng một cặp tiền tệ có chứa đồng tiền định giá của giao dịch và đồng tiền tài khoản của bạn để quy đổi.
• Giá mua được dùng cho các lệnh sinh lời và giá bán được dùng cho các lệnh thua lỗ.
Ví dụ 1: Lệnh bán sinh lời
Bạn đóng lệnh 1.5 lô GBPCAD với lợi nhuận 50 CAD ở mức giá 1.86066/1.86116. Vì đồng tiền tài khoản của bạn là USD nên bạn cần quy đổi 50 CAD sang USD. Do GBPCAD không chứa USD nên bạn sử dụng cặp USDCAD với mức giá 1.48466/1.48484 (tại thời điểm đóng lệnh). Đối với lệnh bán sinh lời, áp dụng giá mua (1.48466):
50 ÷ 1.48466 = 33.678 USD
Ví dụ 2: Lệnh mua thua lỗ
Bạn đóng lệnh 1.5 lô GBPCAD với khoản lỗ 50 CAD ở mức giá 1.86066/1.86116. Vì đồng tiền tài khoản của bạn là USD nên bạn cần mua lại 50 CAD. Do GBPCAD không chứa USD nên bạn sử dụng cặp USDCAD với mức giá 1.48466/1.48484 (tại thời điểm đóng lệnh). Đối với lệnh bán thua lỗ, bạn sử dụng giá bán (1.48484):
50 ÷ 1.48484 = 33.674 USD
Quy đổi tiền tệ trên tài khoản MT4
Nếu đồng tiền tài khoản giống với đồng tiền cơ sở:
Giá đóng lệnh sẽ được sử dụng để quy đổi khi tính toán lợi nhuận/lỗ theo đồng tiền tài khoản.
Nếu là lệnh mua thì sẽ áp dụng giá mua tại thời điểm đóng lệnh, còn đối với lệnh bán thì sẽ áp dụng giá bán tại thời điểm đóng lệnh.
- Lệnh mua GBPUSD có đồng tiền tài khoản là GBP.
- Giá tại thời điểm đóng lệnh đối với GBPUSD là 1.29123 / 1.29135.
- Lợi nhuận là 50 USD.
50/1.29123 = 38.72 GBP
Lợi nhuận tính bằng đồng tiền tài khoản = 38.72 GBP
Nếu đồng tiền tài khoản khác với đồng tiền cơ sở hoặc đồng tiền định giá:
Hệ thống sử dụng giá của một cặp tiền tệ có liên quan đến đồng tiền định giá trong giao dịch của bạn và đồng tiền tài khoản của bạn để thực hiện quy đổi.
Nếu là lệnh mua thì sẽ áp dụng giá mua tại thời điểm đóng lệnh, còn đối với lệnh bán thì sẽ áp dụng giá bán tại thời điểm đóng lệnh.
Bạn mở một lệnh bán cặp EURUSD và đồng tiền tài khoản của bạn là CAD. Mức lợi nhuận/lỗ được tính bằng USD sẽ cần được quy đổi sang CAD bằng cách sử dụng giá bán đối với cặp tiền tệ USDCAD tại thời điểm đóng lệnh. Việc lựa chọn mức giá sẽ phụ thuộc vào loại lệnh.
- Giá đóng lệnh USDCAD: 1.25443/1.25468
- Lợi nhuận của lệnh bán EURUSD: 50 USD
Do đó, lợi nhuận tính theo đồng tiền tài khoản sử dụng tỷ giá quy đổi là:
50 × 1.25468 (giá bán) = 62.74 CAD
Lợi nhuận tính theo đồng tiền tài khoản = 62.74 CAD